Una investigación realizada en agosto de 2025 en 13 empresas líderes de diligencia fiduciaria, responsables colectivamente de £241 mil millones de libras en activos, encontró que el 85% está utilizando IA de alguna forma. Sin requisa, su uso se limita en gran medida a aplicaciones impulsadas por la eficiencia, y pocas empresas aún integran la IA en procesos de inversión de longevo impacto.
Los casos de uso más comunes incluyen la redacción de memorandos internos y el síntesis de comentarios, citados por el 91% de los encuestados, seguidos de la revisión de documentos legales con el 73% y la codificación con el 64%. Por el contrario, sólo el 9% de los administradores fiduciarios que utilizan IA actualmente la utilizan en la negociación de activos de clientes.
“Nos estamos acercando rápidamente a una etapa de nuevas capacidades de IA, que podrían conducir a una longevo integración de la IA y potencialmente cambiar la forma en que se toman las decisiones”.
Anthony Webb, Isio
Isio dijo que esto reflejaba la etapa original de las estrategias de IA de muchas empresas. Menos de una cuarta parte de los encuestados (23%) dijeron que contaban con una organización detallada de IA, mientras que el 62% dijo que tenían planes en las primeras etapas para integrar la IA más completamente en las operaciones comerciales. Otro 8% informó no tener una organización de IA ni planes para desarrollar una.
Si proporcionadamente los administradores fiduciarios no utilizan actualmente la IA para tomar decisiones comerciales independientes, Isio señaló que la tecnología ya se estaba utilizando en algunos fondos subyacentes, particularmente en estrategias comerciales cuantitativas y de suscripción frecuencia. Con el tiempo, cree que la IA podría desempeñar un papel más significativo en áreas como la selección de fondos, donde los administradores fiduciarios poseen amplios datos comparativos, aunque la construcción de carteras sigue siendo el ámbito más desafiante para una aplicación efectiva de la IA.
Anthony Webb, director de clientes fiduciarios de Isio, dijo que la prohijamiento coetáneo se centra en aumentar los procesos existentes en ocasión de reemplazar el pleito. “Por el momento, esto significa aumentar los procesos existentes, con el objetivo de hacer las cosas más eficientes, y el beneficio para los clientes se sentirá en forma de parquedad de costos”, dijo.
Sin requisa, Webb añadió que los acontecimientos futuros podrían ser más perturbadores. “Nos estamos acercando rápidamente a una etapa de nuevas capacidades de IA, que podría conducir a una longevo integración de la IA y potencialmente cambiar la forma en que se toman las decisiones y se basan en conjuntos de datos mucho más amplios”, explicó, al tiempo que advirtió que “no existe una opción mágica para hacernos a todos ricos”.
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